塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）宣布，有关将监管技术应用于客户尽职调查（CDD）的咨询会即将启动。
CySEC指出，公司已经从传统的面对面互动转变为在线互动模式，这一趋势在新冠病毒的影响下愈加明显。尽管公司与客户互动方式的变化对市场有益处，但这种变化也带来了洗钱和恐怖融资的重大风险。
根据《2007年反洗钱法》，责任实体及其第三方提供商必须通过CDD流程识别、验证与之开展业务的个人身份。
特别是，责任实体必须根据从可靠且独立的来源获得的文件、数据、信息识别客户并验证客户的身份，识别受益人并采取合理措施来验证其身份。
应用新的监管技术执行CDD流程，可以帮助那些不经常与提供相应服务的义务实体接触的客户满足《反洗钱法》的要求。但是，尽管这种监管技术有望加强CDD和反洗钱/反恐怖主义融资，但是当前的《反洗钱法》没有为义务实体提供使用数字识别系统的明确手段。
因此，CySEC明确纳入使用此类监管技术的可能性，并就CySEC《反洗钱法》的拟议修正案进行磋商。
该修正案旨在扩大创新方法的使用范围，用CDD来进行非面对面（NFTF）识别和个人身份验证。
CySEC认为，创新方法可能包括动态实时非接触式自拍、大数据、分布式技术或其他防篡改技术。CySEC将通过其创新中心对这些技术进行进一步的研究。
意见可以在2020年11月20日前通过电子邮件[email protected]将其提交给CySEC政策部。
