关于瑞士货币监管你必须知道的那些事儿

今天小编与大家一起来探讨如何在瑞士金融市场监管局（FINMA）查找经纪商的监管情况。

一、瑞士货币监管情况介绍

FINMA是拥有独立法人的独立机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接效命于瑞士议会，从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。

瑞士金融市场管理局是瑞士负责金融监管的政府部门。它的职能包括:监管瑞士的银行、保险公司、证券交易所、证券交易商以及其他各类金融中介（其中包括货币交易）。

在瑞士，只要是接受存款用于第三方融资的交易都叫银行业务活动。所以所有的交易商必须具有银行资质，才能进行货币交易。银行也保留了为客户执行货币交易的权利，也就是所有FINMA授权的银行都能提供货币交易业务。

二、FINMA公布的未经授权机构黑名单

FINMA也会定期公布监管工作新发现、以及被发现有问题的公司名单。

Finma警告名单地址：

https://www.finma.ch/en/finma-public/warning-list/#Order=1

三、瑞士FINMA监管查询流程

1、打开瑞士金融市场监督管理局网址：https://www.finma.ch/de，选择语言英语(EN)。

2、通过“Authorisation”→“Licensed institutions and persons”进入搜索页面。

3、将该页面往下拉。首先在“Category”选择“Banks and securities dealer”类别，然后在前一栏输入公司名称。下方会出现公司名称、地址、其他信息，请投资者仔细核对。

提到瑞士货币监管，就不能不提及瑞士API事件，当年该平台虚假宣传瑞士FINMA监管。瑞士公司必须具备银行资质才能开展货币投资业务，API根本就不具备银行资质，却以“做交易理财”、“发展下线”获取高额收益为幌子巨额敛财，到期拒不兑付，给许多投资人造成巨额经济损失。

如果具备银行资质的话，肯定能在Authorised Insitituations中的Banks and Securities dealers 类别中查到。

事实上API宣称的所谓瑞士监管仅仅只是自律机构的成员，而SRO只是一个自律组织，遵守反洗钱规定，并不对公司的商业行为进行监管。API是归属SRO组织下的ARIF，我们特意给ARIF发了邮件，ARIF提到交易商的牌照是必须在FINMA那里取得的，ARIF是一个遵守反洗钱规定的自律组织，对公司的商业行为不进行任何审慎控制。

2013年3月，发出全国最早API诈骗警告，2015年1月，API终跑路。