图文解说英国FCA监管查询流程

上个月，我们与大家分享了NFA监管查询的方法及要点，许多小伙伴留言说要看其它监管机构的查询方法，所以，这一期我们来图文解说鼎鼎有名的英国FCA监管查询。英国的监管比较复杂，这里我们分成FCA监管查询和英国公司注册查询两部分来讲述。

特别需要提醒投资者的是，在严格监管下的公司，也存在违法或者侵犯客户权益的可能性。如果遇到了侵害您权益的事情，请向英国FCA举报。

FCA监管查询步骤

第一步 启用VPN翻墙软件，在首页左上角防骗查询下拉列表中选择“英国FCA查询”，访问FCA查询地址：https://register.fca.org.uk

】

第二步 输入监管号或公司英文名称。

第三步 确认Status,也就是监管状态，我们这里讲几个常见的Authorised,No longer authorised,EEA Authorised,Appointed representative,下文举例说明。

Authorised说明目前接受监管
No longer authorised说明监管已注销
EEA Authorised说明是欧盟授权，只是允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构
Appointed representative是 AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。

第四步 确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。

通常合规的，营业中的交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。

投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。

第五步 确认它是否受FSCS（金融服务补偿保护计划）保护。如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。

第六步 确认能否容纳和控制客户资金。

1.能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏，如下图所示↓

2.不能容纳但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示↓

3.EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示↓

4.Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓

第七步 确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含roll spot forex contact（保证金交易）。

以下所列是一家FCA全牌照的交易商一般都会包含的项目，其中必有Roll Spot Forex Contact 即期滚存合约交易（也就是保证金交易）这项。

Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排）
Dealing in investments as agent（交易经纪业务）
Dealing in investments as principal（交易主体业务）
Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理）

第八步 大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售投资者。