近日，反洗钱（AML）、客户身份验证（KYC）、客户数据管理解决方案提供商Fenergo公布了一份有关全球金融机构罚款的年度调查报告。
报告显示，到目前为止，金融机构由于未遵守反洗钱、客户身份验证、数据隐私和《金融工具市场指令》（MiFID 被罚款的），总金额高达104亿美元。
根据Fenergo的数据，全球各国监管机构向违规金融机构开出罚单共198次，同比增长141％。针对反洗钱违规行为采取的执法行动的平均罚款比2019年降低了44％。
2020年年度报告的重点：
高盛因涉及马来西亚主权财富基金1MBD丑闻被各大监管机构罚款总计68亿美元（其中，被美联储罚1.54亿美元，被香港SFC罚3.5亿美元）
澳大利亚西太平洋银行因洗钱丑闻被罚近10亿美元
渣打银行因违反俄罗斯法规被英国金融制裁办公室（OFSI）罚款2540万美元
美国、欧洲、中国有203人因违反反洗钱法规和《金融工具市场指令》被罚款8880万美元
全球因数据隐私违规行为罚款达8,860万美元
总的来说，美国的金融机构被各大监管机构罚出的金额最高，为7,489,785,116美元。对高盛的罚款占美国总罚款的91％。
2020年全球罚款金额排名最高的国家：
美国：$ 4,348,701,664
马来西亚：$ 3,900,000,000
澳洲：$ 921,587,910
瑞典：$ 550,169,770
英国：$ 199,306,927
今年数据隐私违规罚款的数量也大大增加，而针对《金融工具市场指令》违规行为所采取的行政制裁的数量和金额均低于2019年。
